Jahresfinanzbericht 2011

HYPO NOE Gruppe setzt Erfolgsentwicklung 2011 mit bisher bestem Konzern- Ergebnis fort

Harold: Die solide Geschäftsentwicklung im Konzern zeigt, dass wir mit unserer ausgeprägten Regionalbank-Strategie auf dem richtigen Weg sind

• Konzernüberschuss (IFRS) nach Steuern und Minderheiten (Nettogewinn) von EUR 7,1 Mio. auf EUR 89,5 Mio. im Jahr 2011 gesteigert
• Konzernbilanzsumme (IFRS) wächst um 10,2 % von EUR 12 Mrd. auf EUR 13,2 Mrd.
• BWG Konzerneigenmittel: Kernkapitalquote mit 13,25% und Eigenmittelquote mit 18,79% weiter auf hohem Niveau
• Über EUR 1 Mrd. Neu-Kreditvolumen

St. Pölten (25.04.2011) – Die HYPO NOE Gruppe startet mit dem bisher besten Ergebnis in die neue Berichtsperiode: Gemäß IFRS erreichte der Konzernüberschuss nach Steuern und Minderheiten 2011 mit EUR 89,5 Mio. (2010: EUR 7,1 Mio.), trotz der angespannten internationalen Finanzlage, ein Rekordhoch. Dies ist vor allem auf den hohen Ergebnisbeitrag der HYPO NOE Gruppe Bank AG, aber auch die positiven Jahresergebnisse der HYPO NOE Landesbank AG und dem Teilkonzern Leasing zurückzuführen. Infolge des anhaltend niedrigen Zinsniveaus und aufgrund der Geschäftsausweitung konnte sich der hohe Zinsüberschuss mit EUR 138,8 Mio. gegenüber dem Vorjahr (2010: EUR 135,1 Mio.) gut behaupten. „Wir sind mit unserer Performance 2011, welche erneut durch ein hohes Niveau unserer wichtigsten Kennzahlen geprägt ist, sehr zufrieden. Die kontinuierliche Gewinnerzielung sowie die erfolgreiche Bilanz der letzten Jahre zeigen, dass die Bank mit ihrer ausgeprägten Regionalbank-Strategie, basierend auf Stabilität, Kundennähe und selektivem Wachstum auf dem richtigen Weg ist und einen vertrauensvollen Partner in Finanzierungsfragen für ihre Kunden darstellt“, betont Dr. Peter Harold, Vorstandsvorsitzender der HYPO NOE Gruppe, anlässlich des heute veröffentlichten Konzernjahresergebnisses 2011.
Unterstrichen wird dies  zudem durch ein positives „Single-A“ Rating von Standard & Poors, bei dem die HYPO NOE Gruppe in Zeiten des allgemeinen Downgradings im September 2011 sogar ein Ausblick-Upgrade auf „stabil“ erhalten hat.

2011: Über EUR 1 Mrd. Neuvergabe bei Krediten

Die HYPO NOE Gruppe hat sich, mit dem Land Niederösterreich als starkem Eigentümer, in den letzten Jahren als finanzielles Kompetenzzentrum des Landes entwickelt und etabliert. Die Bankgruppe beschäftigte per 31.12.2011 insgesamt 670 MitarbeiterInnen – dies bedeutet einen Zuwachs von 30 Nettoarbeitsplätzen - und engagiert sich im Kernmarkt NÖ besonders in den Bereichen KMU-, Gemeinden- und Wohnbaufinanzierung. Mit maßgeschneiderten Finanzierungslösungen sowie einem Neu-Kreditvolumen von gut EUR 1 Mrd. unterstützte die Bank auch im Vorjahr als Motor die positive Konjunktur- und Infrastrukturentwicklung des Landes NÖ. Die Konzernbilanzsumme (IFRS) stieg in 2011 von EUR 12,0 Mrd. auf EUR 13,2 Mrd. und die BWG-Kernkapitalquote erreichte per 31.12.2011 13,25 Prozent (2010: 11,47 Prozent) und befindet sich damit weiter auf hohem Niveau. Die gemäß BWG ausgewiesenen anrechenbaren Konzerneigenmittel betrugen per 31.12.2011 EUR 689,4 Mio; der Eigenmittelüberschuss erreichte EUR 373,9 Mio. im Vergleich zu den erforderlichen Konzerneigenmitteln von EUR 315,5 Mio.
Trotz einer angespannten Finanzmarktsituation erhöhten sich die Risikokosten für das Kreditgeschäft in 2011 nur um EUR 2,4 Mio. auf EUR 20,1 Mio.

Public Finance – „Alles aus einer Hand für den öffentlichen Hochbau“

Im Public Finance-Bereich ist die HYPO NOE Gruppe ein wichtiger lokaler Partner sowohl der öffentlichen Hand als auch führender Unternehmen und bietet ihren Kunden bedarfsgerechte, innovative Finanzierungslösungen an. Aufgrund der Spezialisierung auf den öffentlichen Hochbau wie etwa Krankenhaus- und Schulfinanzierungen sowie auf klassische Infrastruktur, konnten vor allem im Kernmarkt Niederösterreich eindrucksvolle Geschäftserfolge erzielt werden. So wurde im Geschäftsjahr 2011 das gesamte Ausleihungsvolumen im strategischen Geschäftsfeld Public Finance um 12,6 Prozent auf EUR 5.083,2 Mio. (2010: EUR 4.515,2 Mio.) gesteigert.

Die oben angeführten Geschäftsaktivitäten des Jahres 2011 - in Verbindung mit der kompetenten Umsetzung von maßgeschneiderten, individuellen Lösungspaketen - ermöglichte den Public Finance-Experten, gemeinsam mit den Konzerngesellschaften HYPO NOE Real Consult GmbH und HYPO NOE Leasing GmbH sowie durch Zusammenarbeit mit externen strategischen Partnern, bestehende Kundenbeziehungen zu festigen und neue Kundensegmente zu erschließen. Dabei bietet die gute Kapitalausstattung der HYPO NOE Gruppe ein stabiles Fundament, welche die Bank auch als kompetenten Finanzpartner auszeichnet. So konnte das Geschäftsfeld Leasing weiter gefestigt werden und aufgrund der nachhaltigen Erfolge (Finanzierungsvolumina 2011: Immobilienleasing EUR 212 Mio., Mobilienleasing EUR 42 Mio.) nunmehr die Marktführerschaft in Österreich erreichen.
Im Bereich des Immobilienmanagements konnte die Tochtergesellschaft HYPO NOE Real Consult das Wachstum der letzten Jahre fortsetzen sowie zahlreiche Projekte fristgerecht, innerhalb der budgetierten Kosten und in gewohnt hoher Qualität gewährleisten (u.a. Universitäts- und Forschungszentrum Tulln, Schulzentrum Krems, Kinderbetreuungszentrum Maria Enzersdorf).

Im zweiten Halbjahr 2011 wurden die Kundenbetreuung und die Expertise für die Unternehmens- und Projektfinanzierung in Österreich sowie den ausländischen Kernmärkten unter dem Dach Corporate & Project Finance gebündelt und eine neue Abteilung innerhalb der HYPO NOE Gruppe Bank AG gegründet. Corporate & Project Finance konzentriert sich auf Österreich - hier insbesondere auf das Segment der Leitbetriebe Niederösterreichs. Schwerpunkte in Ländern des Donauraums bilden ausgewählte Transaktionen bei klassischen Infrastrukturvorhaben sowie Projektfinanzierungen im Bereich „Erneuerbare Energien“.

Real Estate Finance – Erfolgreiche Konzentration auf den Donauraum

Im Jahr 2011 konnte die strategische Ausrichtung auf den Donauraum mit selektivem großvolumigen, gewerblichen  Finanzierungen in den Ländern Deutschland, Tschechien, Slowakei und Österreich erfolgreich weitergeführt werden und eine Neuvergabe an Krediten in Höhe von insgesamt rund EUR 232 Mio. generiert werden. Das Geschäftsmodell der Real Estate Finance basiert auf einer Konzentration auf die Asset-Klassen Büro, Einkaufszentren und Fachmarktzentren, Logistik und Stadthotels sowie gemischt genutzte Innenstadtimmobilien mit relativ konservativen Finanzierungsparametern. Auch hier wird in engem Verbund mit den Konzern-Töchtern HYPO NOE Real Consult GmbH und HYPO NOE Leasing GmbH agiert.

HYPO NOE Landesbank AG konnte Kundengeschäft erweitern

Die HYPO NOE Gruppe hat auch im Geschäftsjahr 2011 ihren Auftrag als „regionaler Finanzversorger“ über ihre 100-Prozent-Tochter HYPO NOE Landesbank AG erfüllt. Die HYPO NOE Landesbank AG ist in den Kernmärkten Niederösterreich und Wien ein sicherer und kompetenter Partner für Privatkunden, Firmenkunden und Freiberufler mit den Schwerpunkten Wohnbaufinanzierung, KMU und Premium Banking. Im abgelaufenen Geschäftsjahr 2011 konnte sowohl aktiv- wie auch passivseitig das Kundengeschäft erweitert werden: Mit über 67.000 Bankkunden, 28 Filialstandorten und einer soliden Bilanzsumme von EUR 2,33 Mrd. (2010: EUR 2,34 Mrd.) gemäß IFRS geht die Landesbank gut aufgestellt in die neue Berichtsperiode.

So stiegen die Forderungen an Kunden im Vergleich zum Vorjahr um 2,3 Prozent. Den Schwerpunkt dabei bildete der Bereich Ausleihungen an Privatkunden und freie Berufe mit einem Anteil von 45,9 Prozent oder EUR 898,2 Mio. Eine weitere wesentliche Säule des Ausleihungsgeschäftes stellte der Bereich Firmenkunden (inkl. Ausleihungen an den institutionellen Wohnbau) dar. Mit einem Wachstum von 3,7 Prozent im Jahr 2011 und 54,1 Prozent Anteil an den Gesamtkundenausleihungen ist die HYPO NOE Landesbank AG ein wichtiger Partner für Klein- und Mittelbetriebe sowie den kommerziellen Wohnbau.

Bei den Verbindlichkeiten gegenüber Kunden kam es im Berichtsjahr zu einer Steigerung um 0,8 Prozent auf rund EUR 1,15 Mio. – im Vergleich zum Vorjahr ein Plus von 0,6 Prozent bei den Spareinlagen und ein Plus von 1,1 Prozent bei den Giroeinlagen. Die verbrieften Verbindlichkeiten erhöhten sich gegenüber 2010 um EUR 51,5 Mio. oder 14,6% (2010: TEUR 352,1 Mio.). Für das Jahr 2011 wird im Segment Landesbank ein Periodenüberschuss vor Steuern von EUR 4,0 Mio. ausgewiesen.
Gemäß UGB erzielte die HYPO NOE Landesbank AG in 2011 ein Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (EGT) von EUR 5,9 Mio.

Weg der Stabilität und Fokussierung auf Kernzielgruppen wird 2012 fortgesetzt

Die HYPO NOE Gruppe geht nach einem sehr erfolgreichen operativen Geschäftsjahr 2011 gestärkt und mit einem klaren Fokus auf die Kernzielgruppen und Kernregionen in die nächste Berichtsperiode. Die Optimierung der Konzern-Struktur und die Etablierung der gemeinsamen Dachmarke werden konsequent weitergeführt. Die HYPO NOE Gruppe wird ihren Fokus auch in Zukunft auf Stabilität, Sicherheit, Beständigkeit und Kundennähe richten. Ziel ist es, den erfolgreichen Weg auch im Jahr 2012, unter besonderer Berücksichtigung des wirtschaftlich schwierigen Umfeldes, fortzusetzen.